15年CFA金牌講師揭秘：CFA零基礎(chǔ)小白這3點要注意！

第一次考CFA，到底該怎么準備？網(wǎng)上攻略五花八門，但說實話，90%的內(nèi)容要么是“正確的廢話”，要么是機構(gòu)營銷的套路話術(shù)。

今天咱們不繞彎子，直接從我?guī)W(xué)員15年的實戰(zhàn)經(jīng)驗出發(fā)，聊三個首次備考必須避開的致命誤區(qū)。如果這三點做不到，哪怕你刷完所有原版書，明年大概率還得回來交報名費。

一、別把CFA當“考證”，要當“職業(yè)生存戰(zhàn)”來打

上周有個學(xué)員找我復(fù)盤，他在上我的課之前，CFA一級考了三次都沒過。我一看他的學(xué)習(xí)記錄，發(fā)現(xiàn)問題：每天打卡4小時，筆記抄得比教材還工整，但每次模考正確率死活卡在55%。問題出在哪？他把CFA當成了“知識點打卡游戲”，卻忽略了金融思維的底層構(gòu)建。

舉個例子，CFA一級的數(shù)量科目，很多人以為背會幾個計算公式就能得分。但去年考綱新增的“機器學(xué)習(xí)在投資中的應(yīng)用”模塊，直接拿監(jiān)督學(xué)習(xí)和無監(jiān)督學(xué)習(xí)的算法對比出題，題目里甚至出現(xiàn)“數(shù)據(jù)標準化對模型過擬合的影響”這種實操細節(jié)。這時候如果還停留在“背公式就能通關(guān)”的幻覺里，分分鐘被真題按在地上摩擦。

真正的心理建設(shè)，是要用“職業(yè)化視角”重構(gòu)學(xué)習(xí)邏輯。比如CFA二級財報里的“職工薪酬”，光聽理論課可能覺得枯燥，但如果你把自己代入企業(yè)高管的角色，算一算股權(quán)激勵對利潤表的影響，再對比不同會計準則下的稅務(wù)優(yōu)化策略，立馬就能打通任督二脈。

那些能一次通關(guān)的學(xué)員，早就悟透了CFA的本質(zhì)——它考的不是記憶力，而是用金融工具解決實際問題的能力。

二、時間管理不是“拼時長”而是“搶戰(zhàn)略高地”

很多同學(xué)備考時喜歡曬番茄鐘記錄，仿佛學(xué)習(xí)時長=通關(guān)概率。但根據(jù)CFA協(xié)會的官方數(shù)據(jù)，CFA三級考生平均需要344小時有效學(xué)習(xí)時間，可為什么有人花500小時還掛科？因為時間用錯了地方。

去年我?guī)н^一個美企工作10年的學(xué)員，她二戰(zhàn)CFA二級時做了個神操作：用Excel把十科知識點按“考綱LOS（學(xué)習(xí)目標）”拆解成進度表，每學(xué)完一章就標記掌握程度，最后沖刺階段直接篩選“黃色預(yù)警模塊”針對性突破。

結(jié)果她?？颊_率從62%飆到88%，實戰(zhàn)提前30分鐘答完全部題目。

這里分享個獨門心法——用“三階定位法”榨干每一分鐘價值：

1.基礎(chǔ)期（前3個月）：死磕LOS里的“動詞陷阱”。

比如LOS寫著“Evaluate”，就別光背定義，必須理解現(xiàn)象背后的本質(zhì)，并且能夠結(jié)合我課上講的內(nèi)容進行左右逢源式的分析；遇到“Compare”，立刻將橫向幾個概念放在一起進行掃描式比較。

2.強化期（中間2個月）：把錯題當情報分析。

這里別急著重做題，先檢查自己有沒有理解透徹相關(guān)知識點，要知其所以然，再回看我上課中對于關(guān)鍵例題的拆解步驟。

3.沖刺期（最后1個月）：這里要全真模擬考試。

無論是從題目的難度和覆蓋度，還是從做題的時長，盡量逼近真實情況。

這里給大家安利一個“好物”：“王牌陳講CFA一級考前兩套卷”，嗯，真香！

三、CFA資料越囤越焦慮，高手都在做“減法”

最近發(fā)現(xiàn)個很有意思的現(xiàn)象：很多同學(xué)備考時瘋狂收集資料，什么“十大名師講義”“百G網(wǎng)盤資源”，結(jié)果越學(xué)越迷茫。作為一個CFA老司機，我說句扎心的大實話——資料在精不在多，選對適配自己的“學(xué)習(xí)組合拳”才是王道。

英語基礎(chǔ)薄弱的同學(xué)，千萬別跟風硬啃原版書。比如道德科目，與其被Handbook里拗口的條文勸退，不如先用中文解析打底，再對照協(xié)會公布的例題練題感。去年就有學(xué)員用這套方法，道德正確率從50%逆襲到85%。

真正的高手都深諳“三合一學(xué)習(xí)法”：原版書當字典+框架圖搭體系+錯題本抓規(guī)律。

最后說兩句

CFA備考就像對沖基金做配置——不是看你有多少彈藥，而是看你能不能把優(yōu)勢資源集中在勝率最高的戰(zhàn)場。2025年考綱改革后，考試早不是“努力就能過”的線性游戲，而是“精準打擊”的策略博弈。

畢竟在金融這條路上，有時候選對方向，比蒙頭狂奔重要一萬倍。